Terug naar rente |
|---|
Het Treasurystatuut schrijft voor dat we u vier keer per jaar informeren over onze kortlopende en langlopende leningen. Vanaf het vierde kwartaal 2021 doen we dit via de kwartaalrapportage.
- Hoeveel kortlopende leningen trekken we aan? bedragen x € 1 miljoen
Toelichting
Ons uitgangspunt is dat wij ons negatief saldo op onze bankrekening zoveel mogelijk kort lenen. We mogen echter o.g.v. de Wet Financiering Decentrale Overheden (FIDO) niet meer lenen dan nodig is. In de wet FIDO staat hoeveel je maximaal voor een korte periode mag lenen. Dit noemen we de kasgeldlimiet. In 2023 is het limiet voor ons ongeveer € 97 miljoen.
- Hoeveel langlopende leningen trekken we aan? bedragen x € 1 miljoen
Toelichting
We mogen dit jaar € 97 miljoen voor een korte periode lenen. Indien wij meer geld nodig hebben sluiten we leningen af voor langer dan een jaar. Dit noemen we langlopende geldleningen.
In het tweede kwartaal 2023 hebben we geen langlopende geldleningen aangetrokken.
- Rentekosten bedragen x € 1 miljoen
Toelichting
De rentekosten dalen vooral door een lagere boekwaarde op de grondexploitatie.
- Rentetarieven kortlopende leningen procenten
Toelichting
De rentetarieven op kortlopende geldleningen zijn licht gedaald. De renteverhoging die door de Europese Centrale Bak is doorgevoerd heeft geen effect gehad op de rentetarieven. Dit komt doordat de markt al rekening had gehouden met de verhoging van de rente door de Europese Centrale Bank.
- Rentetarieven langlopende leningen procenten
Toelichting
De rente op de langlopende geldleningen is licht gedaald. Ook hier heeft de renteverhoging door de Europese Centrale Bak geen effect gehad. Dit komt doordat de markt al rekening had gehouden met een renteverhoging door de ECB. Wat we duidelijk zien in beide grafieken, is dat de markt verwacht dat de rente op de langere termijn weer gaat dalen.