Terug naar rente |
|---|
Het Treasurystatuut schrijft voor dat we u vier keer per jaar informeren over onze kortlopende en langlopende leningen. Dit doen we via de kwartaalrapportages.
- Hoeveel kortlopende leningen trekken we aan? bedragen x € 1 miljoen
Toelichting
Ons uitgangspunt is dat wij ons negatief saldo op onze bankrekening zoveel mogelijk kort lenen. We mogen volgens de Wet Financiering Decentrale Overheden (FIDO) niet meer lenen dan nodig is. In de wet FIDO staat hoeveel je maximaal voor een korte periode mag lenen. Dit noemen we de kasgeldlimiet. In 2024 is de limiet voor ons ongeveer € 97 miljoen. We mogen deze limiet maximaal twee kwartalen op rij overschrijden.
We verwachten dat we in het tweede kwartaal van 2024 extra langlopend geld moeten gaan lenen. Want dan hebben we 2 kwartalen meer kortlopend geld geleend dan de norm. - Hoeveel langlopende leningen trekken we aan? bedragen x € 1 miljoen
Toelichting
Indien wij meer geld nodig hebben dan dat wij kort mogen lenen sluiten we leningen af voor langer dan een jaar. Dit noemen we langlopende geldleningen.
In het derde kwartaal 2023 hebben we geen langlopende geldleningen aangetrokken.
- Rentekosten bedragen x € 1 miljoen
Toelichting
Doordat de rente stijgt stijgen ook onze rentekosten ten opzichte van het vorige kwartaal
- Rentetarieven kortlopende leningen procenten
Toelichting
De rentetarieven op kortlopende geldleningen zijn gestegen. Dat komt vooral door de renteverhoging van de Europese Centrale Bank (ECB).
- Rentetarieven langlopende leningen procenten
Toelichting
De rente op de langlopende geldleningen is licht gestegen. De renteverhoging door de Europese Centrale Bank heeft maar een klein effect gehad. Dit komt doordat de markt al rekening had gehouden met een renteverhoging door de ECB. Wat we duidelijk zien in beide grafieken, is dat de markt verwacht dat de rente op de langere termijn weer gaat dalen.